資産形成を始めたいけど、何から始めれば良い？
資産運用は、将来のための大切なステップです。
近年、金融リテラシーの重要性が高まる中、多くの人が資産運用に挑戦しています。
年金不安もあり、将来向けた資産形成を各個人が行う必要性は年々増しています。
とはいえ、資産形成の重要性はわかっていても、
- 何から始めれば良いのか分からない
- お金が減るリスクはなるべく取りたくない
- 投資先を自分で選べる自信がない
といった悩みや不安に直面し、一歩目が踏み出せないという方も多いのではないでしょうか。
こういった悩みは、資産形成において誰しもが打ち当たる壁です。
実際に、私も以前はそういった悩みを抱えていました…。
- 何から始めるべきか？
- どのように運用すれば良いのか？
情報があふれる今だからこそ、迷ってしまいますよね。
そこで、投資初心者には、投資方針や投資先の選定、メンテナンスまでを全自動で行ってくれる「ロボアドバイザー」がオススメです！
数あるロボアドの中でも、特にFOLIO ROBO PRO（フォリオロボプロ）は、投資初心者から経験者まで幅広いユーザに支持されているサービスです。
全自動で資産運用を行い、リスクを抑えた分散投資を手軽にできるため、あなたの資産形成を強力にサポートしてくれる存在です！
- FOLIOのサービス概要・特徴
- FOLIOをオススメできる人・できない人
- FOLIOの良い口コミ・悪い口コミ
資産形成の第一歩を踏み出したいと思っている方は、ぜひ参考にしてください。
もっと知りたい方は！
FOLIOロボプロの評判：
そもそもどんなサービス？
FOLIOの概要
FOLIOは、AIを活用した自動運用により、リスクを分散させながらリターンを狙える初心者向けのロボアドバイザーです。
通常、投資をする際には、世の中に数多ある銘柄の中から投資先を選定し、実際に投資をして、適当なタイミングで売却を行う必要があります。
しかし、FOLIOはこの工程を全て全自動で、かつAIを用いた高い精度で行ってくれます。
| サービス名 | FOLIO ROBO PRO |
| 運営会社 | 株式会社FOLIO（SBIグループ） |
| 最低投資金額 | ・初期：10万円 ・月々：1万円 |
| 手数料 | ・運用手数料：運用額の1.1% |
最も勢いのあるロボアド
FOLIOは数あるロボアドの中でも、より専門性の高いAIを使うことで、高いパフォーマンスとリスクヘッジ力を実現しています。
AIが相場の将来予測をして、
- 上昇相場の時には攻め
- 下落相場の時は守り
に備えてくれるので、初心者でも高いパフォーマンスが期待できます。
また、2022年度、2023年度と二期連続で、ラップ業務にかかる投資一任契約契約増加件数No.1を獲得！
今最も勢いのあるロボアドです！
金融庁からも高い評価を受けており、初心者でも安心して利用できます。
FOLIOは、そのシンプルさと高いリターンで、2020年にサービス開始以降、多くの初心者投資家から支持を集めてきました！
もっと知りたい方は！
FOLIOロボプロの評判：
FOLIOロボプロの特徴5選
FOLIOの特徴は以下の5つです。
- 抜群の運用実績
- 高精度AIによるダイナミックな運用
- 初心者でも使いやすいサービス
- 月々1万円から積立可能
- 安心のSBIブランド
それぞれについて詳しく解説します！
特徴①抜群の運用実績
FOLIOの最大の魅力は、高いリターンです。
サービス開始からの2024年7月末までの運用実績は約＋87.76%とされており、コロナショックやその後の下落といった市場の変動が激しい中でも安定したパフォーマンスを維持しています。
この数字は、他の投資サービスと比較しても非常に魅力的。
多くの投資家がFOLIOを選ぶ大きな理由です！
実際に、QUICK資産運用研究所の調査によると、主要ロボアドの中でも、FOLIOのパフォーマンスが最も優れているとのデータが出ています。
AlpacaTechというFintechスタートアップと共同開発した優れたAIモデルを使うことで、成長が期待される企業・市場を選定し、ポートフォリオに組み込むことで、リターンを最大化する戦略を採用しています。
特徴②高精度AIによるダイナミックな運用
FOLIOでは、高精度なAIを活用して市場を分析し、投資配分を定期的に見直します。
具体的には、原則月次でポートフォリオの見直しを行い、最新の市場情報に基づいた最適な運用を実現します。
これにより、急激な市場の変動にも柔軟に対応できるため、リスクを軽減しつつリターンを最大化することが可能です。
特に、コロナ禍においては、FOLIOのAIが市場の下落を予測し、事前にポートフォリオを調整することでユーザの資産を守ることに成功しました！
このような迅速な対応ができるのも、高精度なAIを持ち、かつ月次でポートフォリオを見直すFOILOならではの利点と言えるでしょう。
これは、FOLIOの強みと言えます！
特徴③初心者でも使いやすいサービス
FOLIOのUIは非常に直感的で使いやすく、特に投資初心者に配慮されています。
口座開設〜運用まで、簡単な手続きで進められるため、投資に関する知識が少ない方でも安心。
また、ポートフォリオのパフォーマンスを簡単に確認できるため、運用状況を把握しやすい点も魅力です。
さらに、FOLIOではスマートフォンアプリも提供しており、外出先でも手軽に投資状況を確認できます。
資産形成を題材としたコラムやセミナーを開催しているのも特徴で、ロボアドで投資に慣れた後は、次のステップに進むための準備をオールインワンですることができます！
特徴④月々1万円の少額から積立可能
FOLIOの大きな魅力の一つは、月々1万円から投資を始められる点です。
これにより、資産運用の敷居がぐっと下がり、投資初心者でも気軽に始めることができます。
初めての投資で不安を感じる方にとって、少額からのスタートは心強いですよね！
ただし、FOLIOの利用には最低投資金額として10万円が必要です。
この初期投資額は、資産形成においてリターンを得るための最低限のまとまった金額として設定されています。
投資は短期間で大きな成果を期待するものではなく、ある程度の金額を運用することで、安定したリターンを目指すことが重要です。
この最低投資金額は、長期的な資産形成を目指すための基盤となるというわけです。
FOLIOは、少額からの投資を可能にする一方で、資産形成に必要な最低限の金額を設定しているため、敷居は下げつつも資産形成の本質を損なわない、安心して利用できるサービスと言えます。
特徴⑤安心のSBIブランド
FOLIOは、2021年にネット金融最大手のSBIホールディングスからの出資を受け、SBIグループの一員となりました。
このブランド力は、信頼性や安心感を高める大きな要素となっています。
例えば、積立投資は10年単位で続けるものですが、その間にサービスが終了してしまっては元も子もありません。
金融サービスにおいて豊富な経験と実績を持つSBIグループの一員だからこそ、利用者の長期の資産形成に真に寄り添ったサービス提供が可能です。
もっと知りたい方は！
FOLIOロボプロの評判：
こんな人におすすめ
上記の特徴を持つFOLIOロボプロは、下記のような方に特におすすめです。
- 資産形成初心者の方
- 手間をかけずに成果を出したい方
- せっかくなら平均以上のリターンを狙いたい方
- 長期的な資産形成を考えている方
①資産形成初心者の方
FOLIOは、投資方針の決定〜メンテナンスまで、投資のライフサイクルを全自動で回してくれます。
開始する、もしくは成果を出すために専門知識が必要ありません。
知識ゼロでも始められるので、資産形成を始めるハードルをグッと下げてくれます。
まさにこれから一歩目を踏み出す方向けのサービスです！
初心者向けのウェビナーやセミナーも定期的に開催されています。
FOLIOで資産形成に慣れつつ、次のステップに向けた学びを得ることができます！
②手間をかけずに成果を出したい方
FOLIOは、投資先選定やリバランスなどの投資に必要なライフサイクルを全自動で行うため、忙しい方でも手間をかけずに資産運用が可能です。
資産運用をしたいけど、そのために多くの時間を割きたくない方におすすめです。
特に、仕事や家事、育児などで忙しい方には、FOLIOの自動運用はとても便利！
市場の動向を常に把握する必要がないため、時間を有効に使いながら資産を育てることができます。
③せっかくなら平均以上のリターンを狙いたい方
FOLIOは相場環境に応じてAIが動的にポートフォリオを動かすことで、他のロボアドと比較しても最も高いパフォーマンスをあげています。
2021年のサービス開始以来の運用実績は約＋87.76%。
ほぼ2倍です！
せっかく資産運用をするならしっかりリターンを狙いたいという方に強くオススメです。
投資を始めたばかりの方でも、FOLIOの高精度AIにより、計画的に資産を増やすことができます！
④長期的な資産形成を考えている方
FOLIOは長期的な運用を前提とした戦略を提供しており、将来的な資産形成を考える方に適しています。
実際に、コロナショックやその後の暴落を経て、2021年のサービス開始から約＋87.76%のリターンを叩き出しています。
また、最大手のSBIホールディングスの一員なので、他のFintechスタートアップと比べて倒産リスクが低く、長期で安心して資産を預けることができます。
もっと知りたい方は！
（参考）iPhoneへの買い替えを検討している方向け
iPhoneは独自の生成AI「Apple Intelligence」を搭載するなど、年々進化しています。
Androindユーザーの中にも、iphoneに興味のある方はいるのではないでしょうか。
とはいえ、操作感の違うiphoneにいきなり機種変するのは勇気がいりますよね。
そんな方には、iPhone（アイフォン）のレンタルサービスがおすすめです。
最短1週間から手軽にレンタルできるので、ぜひ参考にしてください。
FOLIOロボプロの評判：
こんな方にはおすすめできない
一方で、FOLIOの利用をおすすめできない人もいるので、紹介します。
- 短期的な利益を追求する方
- 圧倒的なリターンを追求する方
- 投資の自由度を重視する方
またこれらの内容は、FOLIOだけでなく、ロボアドサービス全般に該当します。
該当する方は、ロボアドサービスではなく、ご自身で個別株や投資信託を運用するのがオススメと言えます！
①短期的な利益を追求する方
FOLIOは長期的な資産運用を目的としたサービスであり、短期トレード・利益を希望する方には向いていません。
具体的には、
- 日次
- 週次
- 月次
といった短期間で頻繁に売買を行い、すぐに利益を現金化したい人には、FOLIOの自動運用では満足のいく成果を上げられない可能性があります。
短期間での利益を追求する場合は、証券口座を開設し、個別株投資にチャレンジするのが良いでしょう。
個別株を始めるなら米国株がオススメです！
その理由やオススメ証券会社は以下にまとめています。
米国株投資って難しい？実は個人投資家に優しい3つの理由【日本株よりもカンタン】 
【米国株の手数料が安い証券会社ランキング】コスパ良く米国株投資したいなら必見！ ②圧倒的なリターンを追求する方
FOLIOはリスクを分散させつつ、高いパフォーマンスを実現しています。
一方、個別株投資のようなハイリスク・ハイリターン投資ほどの大きなリターンを狙いたい方には物足りないかもしれません。
リターンを得るために
- より大きなリスクを許容できる方
- 自身で銘柄選定や売却タイミングの判断ができる方
- 銘柄調査やリバランスといった時間を惜しまない方
といった方は、ロボアドではなく、自分で運用を行った方が向いていると言えます。
例えば、資産を数十倍にしてFIREしたい方には、マッチしないでしょう。
③投資の自由度を重視する方
FOLIOはAIによる全自動運用を基本としています。
なので、特定の銘柄やタイミングに応じた柔軟な投資できません。
投資の腕に自信があり、柔軟にポートフォリオを調整したい方には、FOLIOの運用スタイルは合わないかもしれません。
FOLIOロボプロの評判：
口コミ
X（旧：Twitter）でのFOLIOロボプロの口コミを集めました。
良い口コミ
金融庁からもお墨付きのある、他のロボアドと比較して高いリターンと好評！
知識ゼロ・手間ゼロ・放置OKで始められるのが魅力です。
悪い口コミ
一方で、ご自身で個別株や投資信託を運用できる人には、少し物足りないという意見も。
もっと知りたい方は！
FOLIOロボプロの評判：
まとめ
今回は、ロボアドサービス「FOLIO」の特徴や向いている人、評判などをまとめました。
FOLIOは高精度のAIにより、よりリスクを抑え、より高いパフォーマンスを追求するサービスです。
全自動で運用してくれるので、知識ゼロ・手間ゼロ・放置OKで資産運用を始められます。
投資初心者の方にも、時間がない方にもうってつけ。
2022年、2023年の二期連続で、契約者増加数No.1の今勢いのあるサービス！
資産形成の一歩目を踏み出したい方は、ぜひFOLIOをご検討ください。
もっと知りたい方は！
なお、FOLIO ROBO PROを含め、おすすめのロボアドサービスを下記にまとめています。
どれも特徴的なサービスばかりなので、ぜひご覧ください。
おすすめAI投資(ロボアド)サービス5選｜【2024年最新】資産運用歴8年の筆者が厳選 最後までお読みいただき、ありがとうございました。
